债权人如何面对持有的债权凭证/卢海国

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中国证券监督管理委员会


关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知

中国证券监督管理委员会
机构部部函[2007]194号



各证券公司：

为巩固证券公司综合治理成果，贯彻落实我会《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知》（证监发[2007]69号）的工作部署，维护投资者合法权益，促进证券行业持续健康发展，现就证券公司严格依法合规经营、加强投资者教育、进一步提升服务质量和专业管理水平等有关工作通知如下：

一、加强投资者教育和风险揭示工作

投资者教育和风险揭示工作是证券行业的一项基础工作。证券公司应当按照我会的监管要求和自律性组织的自律规则，制定投资者教育计划、工作制度和流程，明确投资者教育的内容、形式和经费预算，并指定一名高管和专门部门负责检查落实情况。证券公司应当按照我会《关于要求证券公司在营业网点建立投资者园地的通知》（证监办发[2004]51号）要求，做好投资者园地的建设工作。投资者园地要重点突出证券法规宣传、证券知识普及和风险揭示等内容，要设立信息公示专栏，公告本公司基本信息和获取公司财务报告的详细途径。证券公司应当通过公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行投资者教育，向投资者客观充分揭示风险。

投资者教育和风险揭示工作必须有机融入证券公司的各项业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。证券公司应当从开户环节着手风险揭示工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。证券公司应当通过适当可行的方法了解自己的客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征。证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。

证券公司应当积极参与中国证券业协会组织的投资者教育的各项活动，密切配合证券监管部门和各自律性组织的专项现场检查和巡查，主动、及时、客观地报告本公司落实投资者教育，防范市场风险工作的情况。

二、依法合规经营，杜绝违法违规行为

（一）规范账户开立、使用和管理

证券公司应当进一步规范和健全开户流程和复核机制，审查客户姓名或名称、身份的真实性，确保客户开户资料真实、准确、完整，资产权属关系清晰，资金账户与证券账户对应关系明确。所有新开账户均应为合格账户，均应符合客户交易结算资金第三方存管上线的要求。证券公司应当在其合法营业场所为客户办理开户，依法为客户开立的账户保密并妥善管理客户开户资料，严禁为客户办理或提供虚假账户和“拖拉机账户”，不得将客户的账户提供给他人使用。客户账户出现异常交易和可疑交易时，证券公司应当及时向证券交易所报告，并积极配合证券交易所对交易行为的实时监控。

（二）加强证券经纪业务管理

证券公司不得违反规定委托其他机构或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。证券公司应当加强证券经纪业务营销行为的规范，将营销人员纳入公司员工范畴统一管理，明确授权范围、业务职责和禁止行为。证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，所属的证券公司应当承担相应责任。

证券公司在经纪业务活动中不得有下列行为：从事销售非上市股票等非法证券活动；接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易；在非证券营业场所为客户办理开户；为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易；以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户、私下接受客户委托买卖证券；为客户提供诸如T+0透支交易、新股申购资金提前解冻等各类违规融资行为；为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利。

三、进一步提升服务质量和专业管理水平

针对当前新入市投资者较多、市场交易活跃的情况，证券公司应当采取开辟开户专用通道、延长开户工作时间、增加开户工作人员等措施，缓解开户压力，提高开户质量和效率。证券公司应当根据市场发展需求和现场交易客户情况，配设相应的服务场地、工作人员和系统设施，并加强和完善营业场所的消防和安保措施，确保营业场地有序与安全。证券公司应当加强对公司员工的培训，提高员工的业务能力和专业水平，增强员工的服务意识，提高客户服务质量。证券公司应当采取有效便捷的措施，宣传、引导投资者，抓紧实施客户交易结算资金第三方存管上线和账户规范工作。证券公司应当健全投资者投诉处理机制，建立畅通的信息反馈渠道，在公司网站和营业场所的显著位置公示自身的投拆电话、传真、电子信箱和当地监管部门的投诉电话。证券公司应当根据市场和自身业务发展需要，增加信息系统建设的投入；严格规范信息系统开发、测试和维护管理制度和操作流程；完善灾备制度，做好应急处理预案，防范技术风险，努力为投资者提供安全、便捷、高效的服务。

证券公司要根据各自实际，认真部署全面落实本通知的各项要求，并于2007年6月25日前向注册地证监局书面报告已采取的措施、开展的工作、存在的问题和取得的初步效果等情况。我会及派出机构将对证券公司投资者教育、客户服务等方面的工作作为日常监管关注事项，列为证券公司分类监管的评价考核指标。中国证券业协会可以根据证券公司的申请组织专家对其专业管理能力、信息系统安全与稳定、客户服务水平、投资者教育等方面进行专业评价；可以针对证券公司发生的重大事故、技术故障、业务纠纷与客户投诉等情况进行专业评价；专业评价结果作为日后对证券公司监管分类的依据之一。对在投资者教育、合规经营和防范风险工作中存在问题的证券公司和证券营业部，将视情节与后果的轻重，依法采取责令公司进行内部责任追究；由自律管理组织进行纪律处分；行政监管处罚等措施；涉及刑事责任的，移交司法机关处理。
二〇〇七年五月二十三日


即使真是汉奸，教授也无权殴打



于伏海



刚才看到一个标题《支持韩德强：汉奸就该打！》，看到这种标题，不用看内容就会知道里边要说什么。



本人不想评论这样的文章，只谈以下几点：



第一，即使骂毛泽东的老先生真是汉奸，韩德强也无权殴打。

韩德强是什么身份？充其量只是个教师而已，别说是教师了，就是警察，法律也不允许他们打人的。别人说的话如果触犯了法律，韩德强只有举报或者投诉的权利，比如向司法机关报案，但他绝对没有打人的权利，打人就是犯法的，应该受到法律的制裁。



第二，中国的法律没有任何一条规定“骂”国家领导人是犯法的，包括骂已经死去的国家领导人。

有的人拿出宪法来论证骂毛泽东是违法行为，请问宪法里面哪一条有这种违反人权的规定？宪法的序言只是用简短的几句话说毛泽东干了哪些事情，从这些句子里无法推理出“禁止批评毛泽东”或者“禁止‘骂’毛泽东”的结论来。

恰恰相反的是，宪法第35条清楚地确立了公民的言论自由权利，这种权利的体现之一是，人们有权对历史人物和公众人物进行批评甚至是责骂。毛泽东身前是中国最高领导人，人们有权利批评国家领导人，有权利责骂国家领导人，尽管当年谁批评毛泽东谁就会被打死或者判刑，当年，判决批评毛泽东的人死刑或者重刑是严重的犯罪行为。

现在，毛泽东已经作古，成为一个历史人物，对历史人物，官方可以有官方的立场，除官方之外，每个人都有权利对历史人物作出自己的评价，这也是言论自由的体现，人们有权完全否定一个历史人物，也有权完全肯定一个历史人物，别人对这种否定或者肯定只能提出异议，但是绝对不能因为观点不同而出手打人。

有的人又说毛泽东也跟别人一样有普通人的一面，即使他已经去世，那作为死者也是有名誉权的，《最高人民法院关于确定民事侵权精神损害赔偿责任若干问题的解释》也已经对此作出了明确的规定。对此观点，我想说的是，　并不是所有的死者都予以权护，对于已经逝世的公众人物，一般不受这个规则的保护，特别是死者既是国家前领导人又是公众人物时，为了实现人们的言论自由权利，对这些死者的批评甚至是责骂，不能被认定为侵犯了这些死者的名誉权。

所以，在这个问题上，我特别佩服毛泽东的后人，到目前为止，我没有看到过毛泽东的任何后人起诉或者控告过批评毛泽东的公众，因为本案中那位老先生的言辞果真的侵犯了毛泽东作为一个死者的名誉，那有权利采取法律手段的也只有毛的近亲属，别人可以随意评说，但是无权起诉，打人就更是违法或者犯罪的行为。



第三，有的人会说，既然“骂”毛泽东没有侵犯公民的人格尊严，那毛泽东的尸体还在，“骂”毛泽东，就触犯了中国刑法规定的侮辱尸体罪。

果真是这样吗？

侮辱尸体罪，是指以暴露、猥亵、毁损、涂划、践踏等方式损害尸体的尊严或者伤害有关人员感情的行为。本案中，老先生只是认为毛泽东不值得人们这么崇拜，并没有对毛泽东尸体通过暴露、猥亵、毁损等方式予以侮辱，所以，老先生的行为也没有触犯侮辱尸体罪。

即便老先生的行为真的触犯了侮辱尸体罪，那韩德强仍然不能殴打老先生，韩德强顶多只有权把老先生扭送到司法机关，让司法机关作出认定，如果韩德强打人了，韩德强就违法或者犯罪了。

谈到侮辱尸体罪，到底谁在侮辱毛泽东的尸体？根据刑法，把毛泽东的尸体放在纪念堂里暴露在光天化日下，算是对毛泽东尸体的最大侮辱了，希望韩德强对此发出呼吁，让贵组织早日把你们的圣人入土为安为好。



第四，老先生“骂”毛泽东没有违法，但韩德强打老先生一定违法了而且证据确凿-现场的视听资料和韩德强自己的承认都可以证明。我国宪法、治安管理处罚法、侵权责任法、民法通则对此都作出了明确的规定。韩德强违反了宪法第38条，侵犯了老先生的人格尊严，根据治安管理处罚法，如果被殴打的老先生已经六十岁以上，那公安机关可以给予韩德强十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上一千元以下罚款的行政处罚。