潍坊市人民政府办公室关于印发《潍坊市市级信息工程建设管理办法》的通知

上一篇: 期货公司首席风险官管理规定（试行）
下一篇: 关于印发《农村物流服务体系发展专项资金管理办法》的通知

中国银行业监督管理委员


中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知

（银监发［2004］13号 2004年3月17日）


各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，国家邮政局邮政储汇局：　
为进一步提高银行卡的风险管理水平，保护持卡人的合法权益，树立消费者信心，创造安全便捷的用卡环境，现就商业银行加强银行卡安全管理的有关问题通知如下：
一、各商业银行在建立健全银行卡风险管理制度的基础上，必须建立银行卡违法犯罪案件的内部案情适时通报制度和案件及时报告制度。
各商业银行应要求其涉及银行卡业务的分支机构必须指定专人负责银行卡违法犯罪案件的适时上报和内部及时通报工作；总行必须指定专门的部门和人员负责银行卡违法犯罪案件的收集、分析和报告工作。
各商业银行应要求其分支机构在发现银行卡违法犯罪案件后必须立即（24小时内）上报总行；总行的有关部门在接到报告后，应向涉及银行卡业务的分支机构及时通报案情和部署对策，在3日内以机密件的形式将有关案情、已采取和拟进一步采取的对策措施报银监会。
各商业银行对于有关的银行卡违法犯罪案件，应及时采取相应措施，防止损失的扩大。
二、银监会将根据银行卡违法犯罪案件的性质和内容，决定是否向其他商业银行通报。
其他商业银行在接到银监会有关案件的通报后，应积极采取有效的预防措施，防止类似案件在本行发生。
对有关的银行卡违法犯罪信息，各商业银行应注意保密，不得随意扩散。
三、各商业银行应加强对银行卡交易密码的管理，交易密码的设置不得少于六位，交易密码的生成方式应采用随机生成或者由持卡人自行输入，并且对密码连续输入错误的银行卡实施账户锁定。
从2004年5月1日起，对于新发行的银行卡，原则上禁止向持卡人发放统一的初始密码；如果仍然发放统一的初始密码，必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台修改密码后才能进行交易；对原来已发行的且采用统一初始密码的银行卡，商业银行必须提醒持卡人及时修改密码。
对于同一银行卡账户进行密码输入操作，一天内连续三次输入交易密码不正确的，应立即实施账户锁定，冻结任何资金交易；银行卡持卡人须持有效身份证明到商业银行柜台或者通过其他身份认证措施申请解除锁定后，才能重新开通账户。在申请解除密码锁定时，如果持卡人仍然记得原来的密码，并且输入的密码是正确的，商业银行必须为持卡人立即开通账户，不得以密码挂失或者其他名义向持卡人收取任何费用。
四、各商业银行应加强对银行卡持卡人账户信息的保护。
各商业银行应在2004年9月30日之前完成对ATM机的改造，增加由持卡人自行选择是否打印凭条的功能，并对凭条上银行卡号码倒数第二至第五位数进行屏蔽。
五、各商业银行应注重对银行卡持卡人有效身份的确认，对于持卡人在POS机上进行刷卡消费行为的，应要求商户核对持卡人的签名；在进行电子银行交易时，可以采取动态密码技术和增加持卡人身份号码验证等方法增强交易的安全性。
六、各商业银行应加强对银行卡的挂失管理，做到实时冻结挂失账户，并做好投诉服务。
各商业银行应公布银行卡的挂失电话号码，对合法持卡人或其代理人的挂失请求，应在接到挂失请求并核实挂失人的身份合法性后，立即冻结挂失的账户。
各商业银行应公布银行卡的投诉电话号码，对于客户的合理投诉，应及时给予反馈。
七、从2004年5月1日起，各商业银行在发放新的银行卡时，必须给持卡人发放专门的“安全用卡须知”，提醒持卡人安全使用银行卡。
各商业银行应加强对持卡人安全用卡的知识宣传，通过开卡、换卡、日常对账、用卡设备画面、大型宣传活动、新闻媒体等多种渠道进行安全用卡的宣传。
八、各商业银行要加强对ATM机和自助银行的定期巡视检查，采取技术防范措施，加强安全监控；对已安装的摄像监控系统，各商业银行必须进行定期检测保证系统正常有效运行。
各商业银行必须在ATM机等自助设备旁，提供银行卡挂失、投诉服务的联系电话号码，方便持卡人。
九、各商业银行应加强跨行交易数据的安全管理，对于其他商业银行的银行卡信息应尽到充分的保密义务。没有尽到充分的保密义务造成信息外泄的，应承担由此给其他银行和其他银行卡持卡人所造成的损失。
对于将有关银行卡的技术和服务外包给第三方的，各商业银行应制定严格的管理制度，采取有效措施防止外包方接触或泄露有关本行和其他银行的银行卡敏感信息，并明确外包方应承担的各项义务和责任。
各商业银行应将和外包方签定的有关外包的主要内容、行内制定的对外包方的各项管理制度等相关资料报送银监会。
十、各商业银行应采取卡片验证码校验措施，提高磁条卡的安全性。
为了增强磁条卡的安全性，各商业银行对于新发行的磁条银行卡均应采取卡片验证码校验措施，防止伪造卡。
对于已发行的磁条卡，各商业银行应在今后逐步通过重新发卡或者补写磁等方式，使原有的银行卡具备卡片验证码校验功能并进行校验。
十一、银监会鼓励各商业银行本着自愿原则，实现对银行卡违法犯罪案件、不良持卡人、不良商户等有关风险信息的共享，加强在风险控制和风险防范方面的合作；各商业银行应同时尽到相应的注意义务和保密义务。
十二、开展银行卡业务的邮政储汇局、信用社等机构，均应按本通知的要求加强银行卡的风险管理和安全管理。
请各银监局将本通知转发至辖内从事银行卡业务的相关机构。

山东省青岛市人民政府


青岛市社会法律咨询服务机构管理规定
市政府


第一条　为加强社会法律咨询服务机构的管理，促进法律服务市场的健康发展，根据国家法律、法规的有关规定，结合本市的实际，制定本规定。
第二条　社会法律咨询服务机构是知依照本规定成立，向社会提供有偿法律服务，实行独立核算、自收自支、自负盈亏，能独立承担民事责任的中介服务组织。依照国家有关法律、法规成立的律师事务所、公证处、乡镇（街道）法律服务所除外。
第三条　凡在本市行政区域内城里社会法律咨询服务机构适用本规定。
第四条　青岛市司法局是社会法律咨询服务机构的行政主管部门，其主要职责是：
（一）制定全市社会法律咨询服务行业的发展计划；
（二）负责社会法律咨询服务机构的审批、管理工作；
（三）负责社会法律咨询服务机构工作人员证件的颁发和注销；
（四）对青岛市直属社会法律咨询服务机构进行指导和监督。
区（市）司法局负责本辖区内社会法律咨询服务机构的有关管理工作。其主要职责是：
（一）负责社会法律咨询服务机构成立申请的受理、审查和申报工作；
（二）负责对社会法律咨询服务机构工作人员的资格审查、申报工作；
（三）对社会法律咨询服务工作人员进行业务培训。
第五条　成立社会法律咨询服务机构必须具备下列条件：
（一）有3名以上符合本规定第七条所列条件的专职人员；
（二）有固定的办公场所和必要的办公条件；
（三）自有资金30000元以上。
成立法律咨询服务公司的，必须符合《中华人民共和国公司法》规定的条件。
第六条　申请成立社会法律咨询服务机构应当提交下列文件：
（一）申请报告；
（二）组织章程；
（三）主要负责人的身份证及组成人员的学历、职称和资历证明；
（四）业务活动场所使用证明；
（五）资金信用证明或验资证明；
（六）其他必要的文件。
第七条　在社会法律咨询服务机构从事法律咨询服务的人员称为社会法律服务工作者。
社会法律服务工作者应当具备下列条件：
（一）遵守宪法、法律和法规；
（二）具有法律专业专科以上学历，或者其他专业专科以上学历并经一定时间法律业务培训，或者已取得律师资格，或者曾实际从事法律专业工作5年以上；
（三）恪守职业道德，品行良好。
第八条　有下列情形之一的人员，不得从事社会法律咨询服务工作：
（一）曾受过刑事处罚（过失犯罪的除外）；
（二）被开除公职未满5年；
（三）无民事行为能力；
（四）其他不适宜从事社会法律咨询服务工作的。
第九条　成立社会法律咨询服务机构，应当向所在区（市）司法局提出申请；经审查同意后，报青岛市司法局审批。
第十条　社会法律咨询服务机构的名称由行政区划加字号加业务性质和组织形式组成。
第十一条　社会法律咨询服务机构的业务范围：
（一）解答法律咨询；
（二）代为草拟、审查、修改有关法律事务文书；
（三）受聘担任法律顾问；
（四）代理非诉讼法律事务；
（五）法律、法规和政策规定可以从事的其他业务。
第十二条　社会法律咨询服务机构应当在批准后30天内，持批准文件向工商行政管理机关申请注册登记，领取《企业法人营业执照》或《营业执照》。逾期没有申请注册登记的，原批准文件失效。
第十三条　社会法律咨询服务机构变更登记事项，应当向原批准机关提出申请，并在批准后30日内，向原注册登记的工商行政管理机关申请办理变更登记。
社会法律咨询服务机构终止，应当到原批准机关登记，并在税务、债务和其他有关事宜清理完毕后，到原注册登记的工商行政管理机关办理注销登记。
第十四条　未经批准，任何组织和个人不得向社会提供有偿法律咨询服务。
机关、社会团体、企业、事业单位内部成立的法律顾问室（处）等法律服务机构，均不得向社会提供有偿法律咨询服务。
第十五条　凡未经批准、登记，已自行开业的各类社会法律咨询服务机构，必须在本规定施行之日起60日内补办批准和登记手续。逾期未补办手续或未获批准、登记而继续开业的，按本规定第二十四条规定处理。
第十六条　社会法律咨询服务机构，必需接受司法行政机关和工商行政管理机关的管理，并按照规定缴纳有关管理费用。
第十七条　社会法律咨询服务机构应当接受工商行政管理机关的年度检验，以及税务、财务和审计等有关部门的监督检查。
第十八条　在社会法律咨询服务机构从事法律咨询服务的人员，经所在区（市）司法局审查合格后，由青岛市司法局核准并统一颁发《社会法律服务工作者证》。
第十九条　社会法律服务工作者在履行职务时，有权向当事人及其他有关人员调查情况，有权拒绝办理当事人提出的违法请求。
第二十条　社会法律服务工作者承办法律事务，由社会法律咨询服务机构统一接受委托，统一收费。
第二十一条　社会法律咨询服务机构的收费暂参照司法部、财政部、国家物价局制定的《律师业务收费管理办法》执行。
第二十二条　社会法律服务工作者履行职务时必须出示《社会法律服务工作者证》，并不得以律师名义执业。
第二十三条　社会法律服务工作者在工作中，必须坚持以事实为根据、以法律为准绳，依法维护当事人的合法权益，为当事人保守商业秘密和个人隐私，恪守职业纪律和职业道德。
第二十四条　未按照本规定办理批准、登记手续，向社会提供有偿法律咨询服务的或以社会法律咨询服务机构的名义开业的，由司法局视其情节给予警告，处以500元至2000元的罚款。
第二十五条　社会法律咨询服务机构违反本规定的，由司法局视其情节给予警告，处以500元至1000元的罚款；给当事人造成损失的，依法处理。
社会法律服务工作者履行本规定的职责时，以律师名义执业，按照《中华人人共和国律师法》的有关规定处理。
第二十六条　当事人对行政处罚决定不服的，可以按照《行政诉讼法》和《行政复议条例》的规定申请行政复议和提起行政诉讼。
第二十七条　本规定具体执行中的问题，由青岛市司法局负责解释。
第二十八条　本规定自发布之日起施行。



1996年11月15日