河池市已购公有住房上市交易暂行办法

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质押监管是近年来出现的一种金融服务与物流服务的创新。2004年，质押监管被中国物流与采购联合会评为“十大创新物流业务模式”之首。质押监管业务中主要模式之一是动产质押监管。质押监管，特别是动产质押监管的兴起和发展，让人比以往更加关注作为担保物权制度之一的动产质押。有法学家断言，动产质押已经衰落了。情况果真如此吗？间接占有制度在动产质押中是如何体现的？第三方介入后，又是如何实现其相关职能的？
本文试图从移转占有入手，对动产质押与第三方的监管、保管等法律关系进行初步分析。
一、动产质押的占有和间接占有
民法学家王利明先生在《担保物权制度的发展与我国物权法草案》一文中曾断言，担保物权制度的“一个发展趋势是动产质押逐渐衰落，权利担保不断增长。现代社会，动产质押都已经逐渐衰落了”。他认为主要原因在于动产质押使得动产不能得到有效利用，质权人占有动产后，不仅不能产生收益，还要承担保管责任，成为一个沉重的负担。王利明先生以某企业将用于生产的机器设备交给银行质押为例，从而得出结论“动产质押在世界范围内衰落”。
分析王利明先生的论断,主要在于他认为动产被质权人占有了而没有被有效利用。根据我国《担保法》，动产质押是债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。
如果我们照套法条，理所当然是银行直接占有机器设备。但在实际的经济生活中并非如此。因为当前的动产质押贷款中，一般的操作模式是银行授权委托第三方进驻生产现场，对质物进行监管或保管。机器设备仍在正常运转，继续为企业创造价值，银行则按合同约定取得收益。
那银行作为质权人，是怎样对质物实现移转占有的呢？这里涉及到一个重要的法律概念，那就是“占有”。
占有是指占有人对物的事实上的控制与支配。在我国法学理论上，以占有人是否直接占有标的物为标准，占有可以分为直接占有和间接占有。直接对标的物为事实上的管领力者，为直接占有；自己不对标的物加以直接占有，而是对直接占有该标的物的人有返还请求权，因而间接对该物有事实上的管领力者，形成间接的管理和控制，为间接占有①。例如，在租赁关系中，出租人将其财产出租给承租人之后，承租人是直接占有人，出租人是间接占有人。
对于间接占有基础上的推定是否能够成立权利推定，在法律学说上具有不同的看法。
大陆法系国家对此多有规定，如德国、意大利、瑞士的民法典等。其中《德国民法典》第868条规定“作为用益权人、质权人、用益承租人、使用承租人、保管人或者基于其他类似的法律关系而占有其物的人，由于此类关系对他人暂时享有占有的权利或者负有义务时，该他人也是占有人（间接占有人）”。日本民法学通说认为，有瑕疵的占有也具有推定效力，所以间接占有也可以进行权利推定。②
反观我国情况，我国在担保物权的立法上未能引入间接占有制度，只是在法学理论上有过探讨和研究。当前《物权法》正在修订中，我国对是否应在《物权法》中规定间接占有仍存在很大争议。
从占有及其相关概念发展的趋势来讲，需要间接占有制度的存在。占有概念基于经济发展的要求需要进行扩大解释，现代民法理念在对占有人对物的关系上已不仅仅局限于依赖时间与空间的条件。正如有的学者在论述占有的事实上的管领力时所言“占有的成立，无需占有人对标的物为直接的支配、管领，即使对标的物没有直接的管领力、支配力，但是基于法律关系而以他人为媒介者，也可成立占有”。③可见，间接占有法律制度的支持和介入松弛了占有人与物事实上的联系，使占有由直接实际的支配而渐扩大至观念的支配。“间接占有并非对于物为事实上的管领，而是一种观念的占有。”④
我们将间接占有制度运用到上述王利明先生所举的例子中，就可以分析得出，银行对机器设备的占有就是间接占有。由于在生产现场有银行委托的第三方，第三方所从事的监管或保管活动均按照银行的指令执行，银行不对机器设备进行直接占有，而是通过第三方，间接对机器设备有事实上的管领力，这样，整个生产过程和状态都可以在银行的掌控之下。
二、间接占有与第三方的监管、保管职能
根据陈华彬先生对间接占有的定义，间接占有人是对直接占有该标的物的人有返还请求权。我们回到先前谈到的，在动产质押监管业务中，引入的第三方扮演的是怎样的角色？直接占有该标的物的人是某企业还是第三方？
我个人认为，要分别待之：
一种情况，如果第三方担负的是监管职能，那直接占有该标的物的人所指的应是出质人，也就是机器设备所有人——某企业。实施监管的第三方，其实并没有直接占有该标的物。第三方只是作为媒介和桥梁，在银行和机器设备之间，让银行实现间接占有。
在动产质押监管中，监管第三方的出现，并没有打破原先直接占有标的物的人——出质人和间接占有人——质权人之间的平衡，两者的身份和地位并没有发生变化。如果说间接占有只是一种法学理论上探讨的话，那么，在现实中动产质押监管第三方的出现，让质权人的间接占有权更有实现的可能性。一旦机器设备所有人，也就是直接占有标的物的人——某企业，对机器设备有违背间接占有人——银行的行为，银行就可以亲自或由银行委托的监管第三方进行处置，直至提出返还请求权。
另一种情况，如果第三方担负的是保管职能，那直接占有该标的物的人就应是第三方。还是要引用《德国民法典》第868条的规定“作为用益权人、质权人、用益承租人、使用承租人、保管人或者基于其他类似的法律关系而占有其物的人，由于此类关系对他人暂时享有占有的权利或者负有义务时，该他人也是占有人（间接占有人）”。第三方充当的是保管人的角色，则第三方就应是直接“占有其物的人”，银行仍是间接占有人。
可以这样说，以监管或保管为已任的第三方的出现，是作为担保物权制度之一的动产质押继间接占有理论引入之后，第二个重大变化，只是这种变化是由实践推动的罢了。这也说明，市场需要动产质押，其理论也在不断发展过程中，去故纳新，为动产质押的发展提供更具操作性的理论依据，这也正是动产质押发展的生命力所在。
三、第三方监管、保管职能异同比较
第三方扮演的监管和保管角色的不同，直接导致的是其实施的法律行为的不同以及所承担的法律后果不同，第三方在上述间接占有制度中所处的法律地位也是迥异的。
那监管和保管究竟有何区别呢？
“监管”中的“监”，在汉语字典中的意思就是从旁察看。监管与保管虽然只是一字之差，但仍是有区别的。
首先，监管，通常含有监督和管理的内容，但并不是监督与管理两个词的内涵的简单叠加，监管有其特定涵义。国内学者对“监管”的表述为“是由监管者为实现监管目标而利用各种监管手段对被监管者所采取的一种有意识的和主动的干预和控制活动”。⑤从这一定义可以看出，监管是一种干预和控制活动，而不是直接介入的活动。
我国《合同法》中，将保管合同与仓储合同分开列举，但有趣的是，保管合同和仓储合同中实施保管、仓储的一方均指称为“保管人”。仓储合同中保管的主要责任和义务是什么呢？
一是给付仓单的义务。保管人应当向存货人给付仓单。仓单是保管人应存货人的请求而签发的一种有价证券，是提取仓储物的凭证。仓单与我们目前仓储企业的提单是有本质区别的。仓单具有以下两方面效力：一是受领仓储物的效力，二是移转仓储物的效力。存货人或者仓单持有人在仓单上背书并经保管人签字或者盖章的，可以转让提取仓储物的权利。而传统意义上的提单，则只是受领仓储物，而没有移转仓储物的效力。二是接收、验收义务。若因验收发生仓储物不符合的品种、数量、质量不符合约定的，保管人应当承担损害赔偿责任。三是妥善保管义务。储存期间，因保管人保管不善而非不可抗力、自然因素或货物（包括包装）本身的性质而发生仓储物毁损、灭失的，保管人应当承担损害赔偿责任。
与保管的上述三项重要义务相比，监管方侧重的是在一旁的监督、督促保管方是否切实履行了诸如给付仓单、接收和验收、妥善保管仓储物（质物）等工作，并不直接从事保管事务。
其次，仓储合同的一个重要的法律特征就是保管人须为有仓储设备并专事仓储保管业务的主体。而监管则不同。目前，我国对于从事动产质押监管业务的企业并没有明确要求，只要在经营范围中核定仓储之类的经营内容，一般来说就可以了。当然，委托方在选择监管方时，会更多地选择有仓储设备等实际资产企业，这样做也是出于一种资产保证。
区分监管和保管的意义在于，一是现在无论是出质人，还是质权人，乃至介入的第三方，都在有意无意间模糊了监管与保管的界限。所以，第三方有必要明确自己所扮演的角色，不要发生错位。作为监管方，应该是相对超脱的，无须承担应由保管方负担的责任，监管方仅就防控监管风险，承担监管责任。
二是监管与保管，由于承担的责任和后果不同，其收益也是大不相同的。在实际操作中，应该注意的是“等价服务”原则：对于保管方来说，不要承担的是保管责任，却只得到监管的收益；对于委托人（质权人）来说，不要支付的是委托给予保管的成本，取得的却是监管的服务。
三是除出质人和质权人之外，第三方会出现监管和保管两种角色重合的情况。这是业务的发展趋势，即第三方逐步由纯粹的监管责任向监管、保管责任相混合的方向演化了，仓储方和监管方合为一方，其责任也合二为一。
经过上述分析，我们原先定义的“动产质押监管”这个新业务名称还是应值得商榷的，至少它还没有准确地传达出这一新业务的内在涵义。当然，从该业务的发展趋势看，第三方扮演监管、保管双重角色，与质权人、出质人也有合同约定。但在实际操作中，第三方往往会以仓库或场地租赁、委托仓储保管作业等方式，向第四方转嫁这种义务和责任，但对于质权人（委托人）来说，双重角色的第三方始终是唯一的责任人。
四、动产质押引入“不移转标的物占有” 理论
间接占有制度在我国立法上推行尚待时日。而德国、意大利、瑞士等一些大陆法系国家对此已在立法明确规定。本文前面已有论述。更有甚者，法国在2006年3月，对动产质押理论又进行了重大突破。
法国民法典新近对动产质押权作了调整。根据法国民法典第2336条的规定，质押在当事人间达成书面协议、指明所担保的债务和质押的财产之后，即告成立，不再以物的交付作为要件了。质押的标的扩大，对于未来的财产也可以设立质押。就质押对于第三人的对抗力而言，法案强调的是一种可以选择公示的方式，也可以选择向债权人或者第三人交付质物的方式。总体的趋势是，由当事人自行选择公示的手段和方法。
其次，法案第2337条承认债务人也可以不转移质物的占有而设立质押，继续使用质物。对于质押的效力而言，如果当事人不愿意披露其交易行为，不愿意进行公示，也可以选择向债权人或第三人转移质物的占有的方式。
从间接占有理论，到设立动产质押可不移转标的物占有，无须对标的物实际交付，这些都是对动产质押理论的贡献，也是在动产质押发展的基础上，进行的理论到实践的突破。无论是德国民法典的“间接占有论”，还是法国民法典的“不移转标的物占有”论，我想，主要着眼和解决的是质物的实际效用问题，也就是在市场经济中实现质物配置资源的价值最大化。同时，动产质押理论的发展，也是经济实践活动推动的产物和结果。如果按照王利明先生的说法，“动产质押衰落”，那么，国外在动产质押理论上也就没有必要作更新和调整了。试想，今后将这些新理论运用的动产质押监管业务中，可以相信，此项业务将有更大的发展。




新疆维吾尔自治区阿勒泰地区行署办公室


关于印发地区农业产业化龙头企业认定和运行监测管理暂行办法的通知

各县（市）人民政府，喀纳斯景区管理委员会，行署有关部门，地直有关单位：
　　《地区农业产业化龙头企业认定和运行监测管理暂行办法》已经行署同意，现印发你们，请认真贯彻执行。


二〇〇九年三月二十日　　

地区农业产业化龙头企业认定
和运行监测管理暂行办法

第一章　总　则
　　第一条　为规范地区农业产业化龙头企业的认定和运行监测管理工作，推进地区农业产业化进程，根据《自治区农业产业化重点龙头企业认定和运行监测管理暂行办法》（新农产发〔2008〕5号）规定，结合地区实际，制定地区农业产业化龙头企业认定和运行监测管理暂行办法（以下简称《办法》）。
　　第二条　地区农业产业化龙头企业指：以农产品加工、贮藏、保鲜、市场建设或流通为主业，通过各种利益联结机制与农牧户相联系，带动农牧户进入市场，使农产品生产、加工、销售有机结合、相互促进，有品牌、有特色、有订单、有培育潜力、有市场竞争力，在规模和经营指标上达到本规定标准并经地区农业产业化领导小组认定的农产品加工、流通企业。
　　第三条　地区农业产业化龙头企业的评定范围：自治区驻阿单位创办，区外各种经济组织投资创办，外商投资、合资创办，本地区各种经济组织创办的农产品加工和流通企业。
　　第四条　对农业产业化龙头企业的认定和运行监测工作要遵循市场经济规律，引进竞争淘汰机制，发挥中介组织和专家作用，坚持公平、公开、公正原则，不干预企业经营自主权。
　　第五条　凡申报地区农业产业化龙头企业的，适用本《办法》。
第二章　申 报
　　第六条　地区农业产业化龙头企业需具备以下基本条件：
　　（一）企业组织形式。依法设立的以农产品加工或流通为主业、具有独立法人资格的企业。包括依照《公司法》设立的公司，其他形式的国有、集体、私营企业以及中外合资经营、中外合作经营、外商独资企业，直接在当地工商行政管理部门登记开办的专业批发市场等。
　　（二）企业经营的产品。企业中农产品的加工、流通增加值占总增加值70%以上。
　　（三）加工、流通企业规模。
　　总资产规模：500万元以上。
　　固定资产规模：300万元以上。
　　年销售收入：500万元以上。
　　（四）农产品专业批发市场年交易规模要达到5000万元以上。
　　（五）企业效益。企业的总资产报酬率应高于同期银行贷款利率；企业应不欠税、不欠工资、不欠社会保险金、不欠折旧、不亏损。
　　（六）企业负债与信用。企业资产负债率应低于70%；企业银行信用等级在A级以上（含A级）。
　　（七）企业带动能力。通过建立可靠、稳定的利益联结机制带动农牧户的数量一般应达到500户以上；企业从事农产品加工、流通过程中，通过订立合同、入股和合作方式采购的原料或购进的货物占所需原料量或所销售货物量的70%以上。
　　（八）企业产品竞争力。在同行业中企业的产品质量、科技含量、开发能力居地区领先水平，产品质量稳定，在近几年间未出现质量问题，主营产品符合国家和自治区的产业政策、环保政策和质量管理标准体系，产销率达90%以上。
　　第七条　符合本《办法》第六条第（一）、（二）、（三）、（五）、（六）、（七）、（八）项要求的加工、流通型企业，以及符合本《办法》第六条第（一）、（二）、（四）、（五）、（六）、（七）、（八）项要求的农产品专业批发市场可以申报地区农业产业化龙头企业。
　　第八条　申报材料：申报企业应提供企业的基本情况并按照本办法第六条要求提供有关申报材料。企业的资产和效益须经有资质的会计事务所审定；企业的资信情况由其开户银行提供证明；企业的带动能力和利益联结关系情况须由县级以上农经部门提供说明；企业产品质量和标准体系建设情况须由县级以上质量技术监督部门提供证明。
　　第九条　申报程序：
　　（一）各县（市）申报企业直接向企业所在地农业产业化主管部门提出申请。
　　（二）各县（市）农业产业化主管部门对企业申报材料的真实性进行审核。
　　（三）各县（市）乡镇企业局对申报企业提出审核意见后，经县（市）人民政府同意，县（市）乡镇企业局正式行文向地区乡镇企业局推荐，并附审核意见和相关材料。
　　（四）地直企业按属地管理原则，由所在县（市）向地区农业产业化主管部门申报。

第三章　认　定
　　第十条　地区农业产业化龙头企业的认定：
　　（一）组建地区农业产业化龙头企业评审专家组。
　　（二）地区乡镇企业局根据各县（市）农业产业化领导小组办公室上报的企业材料，组织有关专家依照地区农业产业化龙头企业认定标准进行审查，审查意见报地区农业产业化领导小组。
　　（三）地区农业产业化领导小组召开会议，根据专家审查意见认定地区农业产业化龙头企业。认定后由行署发文公布，并颁发证书和牌匾。
　　第十一条　获得地区级农业产业化龙头企业的方可申报自治区级农业产业化龙头企业，并享受有关优惠政策。

第四章　运行监测
　　第十二条　对地区农业产业化龙头企业进行动态管理，建立竞争和淘汰机制，做到可进可出。
　　第十三条　建立农业产业化龙头企业动态监测制度，及时了解企业经营发展情况，进行运行监测评价，为企业的进出提供依据，为有关政策的制定提供参考。
　　第十四条　实行两年一次的监测评价制度，具体办法是：
　　（一）企业报送基础材料。农业产业化龙头企业在进行监测年份的上年9月底之前，应将反映企业变化情况的基础材料报送企业所在地的县（市）乡镇企业局。材料包括：重点龙头企业情况统计表；经有资质的会计事务所审定的企业资产和效益情况；银行提供的资信证明；县级以上农经部门提供的企业和农户利益联结关系的说明；县级以上质量技术监督部门提供的企业产品质量和质量标准体系建设情况证明；享受优惠政策的情况等。
　　（二）县（市）乡镇企业局对农业产业化龙头企业上报材料进行汇总核查，并提出监测意见，于10月中旬前将审核材料报送地区乡镇企业局。
　　（三）地区汇总和专家评价。地区乡镇企业局对各县（市）报送的监测材料进行汇总，提交专家组。专家组根据企业报送的基础数据材料，按照本《办法》规定进行评价，提出评价意见。
　　（四）监测情况报告。根据专家组的评价意见和企业的得分情况，地区乡镇企业局对农业产业化龙头企业的运行状况提出监测情况报告，上报地区农业产业化领导小组。
　　（五）地区农业产业化领导小组对监测结果予以审定，并向社会公布监测结果。
　　第十五条　动态监测合格的地区农业产业化龙头企业，可继续享受有关优惠政策；对存在问题，短期内可以整改达标的企业，给予黄牌警告，并给予1年的整改期，整改期满，由企业向地区乡镇企业局提出监测申请，经地区农业产业化领导小组审查合格的，颁发监测合格证书，继续享受有关优惠政策；对监测不合格的企业，收回证书，取消其农业产业化龙头企业资格，不再享受有关优惠政策。地区农业产业化领导小组办公室向社会公布监测结果。
　　第十六条　在不属监测评价的年份，各县（市）农业产业化工作主管部门将所辖农业产业化龙头企业的基本情况按有关报表制度统计汇总，于当年12月底之前报地区乡镇企业局。

第五章　附　则
　　第十七条　农业产业化龙头企业及申报地区农业产业化龙头企业的企业应按要求如实提供有关材料，不得弄虚作假。如存在舞弊行为，一经查实，已经认定的企业取消其农业产业化龙头企业资格；未认定的企业取消申报资格，4年内不得再行申报。
　　第十八条　对在申报、认定、监测评价过程中不能坚持公开、公平、公正原则，存在徇私舞弊行为的单位和个人，按有关规定严肃查处。
　　第十九条　农业产业化龙头企业更改企业名称，需要对其龙头企业称号予以重新确认的，企业应出具工商行政管理部门的营业执照等更名材料，由县（市）农业产业化主管部门提出审查意见，报地区乡镇企业局予以审核确认。
　　第二十条　各县（市）可依据本《办法》，制定本区域内农业产业化龙头企业认定标准及相应的扶持优惠政策。
　　第二十一条　本《办法》由地区乡镇企业局负责解释。
　　第二十二条　本《办法》自公布之日起30日后施行。